SWIFT вернётся в Россию, об этом договорились представители РФ и США. Сначала к системе подключат Россельхозбанк и другие банки, которые работают в сельхозэкспорте. Также с них снимут все санкции. retailrus

SWIFT вернётся в Россию, об этом договорились представители РФ и США. Сначала к системе подключат Россельхозбанк и другие банки, которые работают в сельхозэкспорте. Также с них снимут все санкции. retailrus

А можно не надо?!ну такую платежную схему грандиозную выстроили.. Ну или только сельхозку и продукты ок,но не более плиз

SWIFT вернётся в Россию, об этом договорились представители РФ и США. Сначала к системе подключат Россельхозбанк и другие банки, которые работают в сельхозэкспорте. Также с них снимут все санкции. retailrus

Скорее всего это пока распространится на сельхозпродукцию и удобрения - посмотрим …..

❗️Акции мировых производителей удобрений подешевели на новостях о том, что США готовы помочь России восстановить доступ к мировому рынку сельскохозяйственной продукции и удобрений. Котировки североамериканских Mosaic и CF Industries на Нью-Йоркской фондовой бирже после публикации заявления потеряли 3,6% и 3,7% соответственно, канадской Nutrien - более чем 4%. Акции германского производителя калийных удобрений K+S упали почти на 5%. По итогам переговоров в Саудовской Аравии Вашингтон заявил, что поможет Москве восстановить доступ к мировому рынку сельскохозяйственной продукции и удобрений.

Банк России запустит с рядом стран тестирование трансграничных платежей по QR-коду на базе Системы быстрых платежей (СБП), чтобы люди имели возможность не только переводить деньги, но и оплачивать товары и услуги в своих зарубежных поездках, — директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина. По ее словам, четыре страны буквально в ближайшее время запускаются, с тремя уже достигнуты договоренности.

А можно побыстрее вернуть SWIFT для обычных , простых потребителей? Уже тяжело летать через Стамбул

А можно побыстрее вернуть SWIFT для обычных , простых потребителей? Уже тяжело летать через Стамбул

А как вы Свифт с перелётами связали?

Надоело летать просто, догадайся почему ?

Надоело летать просто, догадайся почему ?

Всем надоело, вы деньги в кармане возите что ли, вместо переводов?

А можно побыстрее вернуть SWIFT для обычных , простых потребителей? Уже тяжело летать через Стамбул

Надо выбирать правильные авиалинии )))

Всем надоело, вы деньги в кармане возите что ли, вместо переводов?

Вроде так и написано

💳Юникредит Банк с 18 апреля приостанавливает переводы в долларах, за исключением довольно широкого ряда направлений. Уведомления по смс от банка получили клиенты-физ. лица. Ограничения не коснутся платежей в банки ЕЭЗ, Австралии, Боснии и Герцеговины, Великобритании, Вьетнама, Израиля, Канады, Малайзии, Новой Зеландии, ОАЭ, Сербии, Сингапура, США, Таиланда, Тайваня, Турции, Швейцарии, Южной Кореи и Японии. На входящие переводы ограничений нет, всё будет работать штатно. В январе банк уведомил клиентов-ФЛ о приостановке исходящих переводы в евро из-за ограничений на стороне банка-корреспондента. До этого клиентам-ЮЛ были разосланы уведомления о трудностях переводов в евро.

Картинка недели: русские агенты рассказывают китайским партнёрам, как они будут проводить их платежи и товары в США через третьи страны.

Мне кажется с ними можно вашим опытом делиться

Дания присоединилась к соглашению о применении единых мер санкционного контроля в отношении России и Беларуси. Ранее это соглашение уже поддержали Литва, Латвия, Эстония, Польша, Финляндия и Хорватия. Решение датской стороны означает, что теперь Датская таможня тоже будет требовать дополнительные документы, подтверждающие, что санкционный товар в конечном итоге не будет продан в РФ или РБ.

У агентов широко распахивается окно возможностей. Главное теперь - влезть в него... США хотят убедить более 70 государств ограничить торговые связи с Китаем в обмен на снижение пошлин, пишет The Wall Street Journal (WSJ) со ссылкой на источники. Один из главных инициаторов этой идеи — министр финансов США Скотт Бессент, пишет газета. По ее данным, глава Минфина уже представил план Трампу. В соответствии с ним планируется убедить более 70 стран запретить китайским компаниям базироваться на их территориях, а также поставлять через них товары. Также Вашингтон хочет, чтобы его торговые партнеры перестали «поглощать дешевые промышленные товары из Китая.

Народный банк Китая без предупреждения объявил что система трансграничных расчётов цифрового юаня будет полностью подключена к 10 странам ASEAN и шести странам ближнего востока.

Народный банк Китая без предупреждения объявил что система трансграничных расчётов цифрового юаня будет полностью подключена к 10 странам ASEAN и шести странам ближнего востока.

Это означает, что 38% объема мировой торговли теперь обойдёт систему SWIFT, в которой доминирует доллар США, и напрямую войдёт в «момент цифрового юаня». Система SWIFT обрабатывает трансграничные платежи в течение 3-5 дней, цифровая система юаня Китая сжала скорость клиринга до 7 секунд. В первом тесте между Гонконгом и Абу-Даби компания заплатила поставщику с ближнего востока через цифровой юань. Средства больше не проходили через шесть банков-посредников, а поступали в режиме реального времени через распределённый реестр, а комиссия за обработку снизилась на 98%. Это «молниеносный платёж».

🇦🇪Emirates NBD первым в ОАЭ внедрил переводы Visa+ Карточные международные переводы становятся всё популярнее для мелких сумм. Visa+ позволяет переводить денежные средства по номеру телефона или номеру карты. В первой фазе проекта переводы будут только в избранный пул банков: QIB в Катаре, Bahrain Islamic Bank и Khaleeji Bank в Бахрейне. На очереди расширение географии, включая Пакистан и ЕС. Если Вы следите за трендом карточных переводов и у Вас возник резонный вопрос - чем же это отличается от уже известного нам Visa Direct, то кажется речь в первую очередь про позиционирование. Visa Direct - это непосредственно "рельсы" для перевода средств, то есть вместо комбинации "SWIFT+корр отношения" используется инфраструктура Visa. А Visa+ это именно пользовательский слой, то есть теоретически перевод может осуществляться и не через Visa Direct.

Южная Корея стала активно использоваться для реэкспорта товаров в США из третьих стран. За первые три месяца 2025 года незаконный реэкспорт составил 29,5 млрд вон ($20,8 млн), в то время как за весь 2024 год показатель составил 34,8 млрд ($24,4 млн). При этом в 2024 году 62% контрафакта направлялось в США, в 2025 году - 97%. "В прошлом было много случаев, когда экспортеры изменяли страну происхождения товара на "Республику Корея", чтобы воспользоваться выгодой, которая связана с таким наименованием. В последнее время в связи с изменением американской торговой политики фиксируется резкое увеличение опосредованного экспорта через нашу страну, такое поведение нацелено на обход правил, регулирующих импорт, и взаимных пошлин, которые отличаются в зависимости от страны", - говорится в сообщении таможни Южной Кореи.

Россия стала основным поставщиком удобрений в Польшу. За январь-февраль Польша импортировала 1,13 млн тонн удобрения, 396 тыс из них на $145 млн – из России (+64,2% г/г).

Китайские компании маскируют свою продукцию под южнокорейскую, чтобы избежать американских пошлин, — Reuters В частности, так в США были проданы на миллионы долларов катодные материалы, используемые для аккумуляторов, и камеры видеонаблюдения. Ущерб оценивается в 20,81 млн долл. Агентство пишет, что так стали делать и другие страны. Южная Корея имеет с США пакт о свободной торговле, но Трамп ввел для нее 25% пошлины.

💱 Чем платежная система отличается от банка? Альтернативой классическому банку является счет в платёжной системе. При переводе через платежную систему деньги клиента проходят через счета платёжки, открытые у банков-партнеров. Это значительно ускоряет переводы и позволяет клиентам использовать престижные банки для переводов, доступ к которым напрямую может быть ограничен. ❓ Какие отличия между банком и платёжной системой? 🟢 Банк — это классический игрок с лицензией, депозитами, кредитами. Для открытия счета банки обычно требуют личный визит и оригиналы документов. 🟢 Платёжная система — тоже лицензированная структура, которая занимается только переводами и конвертацией валюты. А также: — предлагает удаленное открытие счетов за короткое время. — более лояльна к компаниям с российскими корнями. ❓ Где хранятся деньги клиентов в платежной системе? Деньги клиентов хранятся на счётах банков-партнёров: — При этом платежки лицензируются так же серьёзно, как банки — лицензии MSB, MSO или EMI обязывают платежные системы соблюдать строгий контроль и аудит. — Если вы используете счёт для переводов, а не для хранения, то уровень безопасности сравним с банком. ❓ Зачем вообще платёжная система, если есть банки? — В условиях ограничений, платёжка является отличным «запасным аэродромом». — Если нужен быстрый старт, меньше бумажной волокиты и быстрые расчёты с международными партнёрами — платёжная система, возможно это то решение, которое вы искали.

Как сделать пр перевод денег из США в Россию?

Как сделать пр перевод денег из США в Россию?

Usdt

Добрый день. Подскажите, остались еще варианты перевода денег(в любой валюте которая еще имеет шанс) из России на брокерский счет interactive brokers?! Поделитесь пожалуйста опытом. Или возможно есть какие-то схемы пополнения брокерского счета?!)))

Forexизация Наиболее выгодные способы менять валюту как минимум в СНГ являются счета в казахстанских банках: помимо отличных курсов рубля, некоторые банки позволяют даже обменивать евро, фунты и другие валюты по курсам, сравнимым с Wise – с минимальной премией к межбанку. При этом купить валюту на бирже физлица в Казахстане не смогут, хотя в некоторых банках есть сервисы под названием Forex/FX-платформа: в рабочее время предоставляется льготный курс, в том числе на рубль. И на этом поле в последние недели начались заметные позитивные сдвиги. Один из крупнейших банков страны, Bereke, неофициально анонсировал (а для отдельных клиентов уже и внедрил) обмен валют по льготному курсу. Для банка эта новация особенно важна: на сегодняшний день базовые курсы валют для физлиц в нем одни из худших в Казахстане – о ситуации уже писал. Для юрлиц при этом FX-платформа давно работает. Forte, обладающий функционал торговли валютой между клиентами банка, пару дней назад официально вышел своими позициями в собственный обменник – теперь клиенты банка могут обменивать до 500 тысяч долларов по хорошему курсу. Пока активности банка в рубле нет, но ее появление возможно в будущем. БЦК пару дней назад внедрил особенно заметное обновление: теперь торговля всеми валютными парами за исключением пар с тенге доступна до 22 часов местного времени (20 мск) – на 4 часа больше, чем было раньше. Очевидно, такой функционал возможен благодаря сотрудничеству с крупными зарубежными банками с мощными FX-десками. По слухам, для рубля БЦК использует RBI (перейдя к сотрудничеству с материнским банком вместо российского Райффайзенбанка), а для остальных мировых валют можно осторожно предположить лондонский Citi: это основной корреспондент банка в разных валютах, а льготные курсы до 22 часов доступны именно для тех валют, корсчета в которых БЦК держит в Citi (а также для рубля). Кстати говоря, некоторое время назад Citi вполне себе умел принимать и рубли: однажды я в порядке эксперимента отправил рубль в Лондон и получил фунт как раз в БЦК. Также льготные курсы доступны в Евразийском банке, но он фактически не открывает счета нерезидентам и старается «высаживать» таких клиентов всеми доступными способами.

🍹 Платёжный агент: три документа для законной сделки С платёжным агентом должны быть подписаны три основных документа: 🟧 Доп. соглашение к контракту — в нем поставщик письменно соглашается принять деньги от третьего лица (платёжного агента). Указывается сумма, валюта и условия. 🟧 Агентский договор — здесь прописано всё: кто за что отвечает, сроки, условия перевода, курс, сумма и реквизиты. Это основной документ между Вами и агентом. 🟧 Акт-отчёт агента — документ, подтверждает, что платёж выполнен. К нему могут прилагаться выписки банков, чтобы подтвердить перевод, комиссию и конвертацию. 🟧 Важно: можете заключить доп. соглашение к импортному договору только с поставщиком. Тогда подпись агента не потребуется. Также при выборе агента обратите внимание на: 🔵 Опыт агента и наличие своей инфраструктуры: — Убедитесь, что агент работал с вашей группой товаров, страной и валютой. Опытный агент снижает риски. — Агенты с собственной инфраструктурой надежнее посредников и предлагают более выгодные условия. 🔵 Работу с рисками: — Обсудите заранее, что будет, если деньги не дойдут до поставщика. Причин может быть много: ошибка в реквизитах, сбой на стороне банка, отказ со стороны поставщика. 🔵 Юридическую прозрачность — Запросите учредительные документы и проверьте, соответствуют ли они требованиям вашего поставщика, брокера и логистов.

FATF и серые списки 👻: Почему ваш банк в Дубае/Стамбуле вдруг стал таким любопытным? «Не спрашивай, что твоя страна может сделать для тебя, спроси, что ты можешь сделать для своей страны.» — Джон Ф. Кеннеди (...иногда кажется, банки перефразировали это в: "Не спрашивай, что твой банк может сделать для тебя, спроси, какие документы ты еще можешь принести банку" 😄) Знакомая история? Еще вчера ваш банк где-нибудь в Дубае или Стамбуле был само дружелюбие, а сегодня вдруг – допрос с пристрастием: откуда деньги (SoF)? На что тратите (SoW)? Подтвердите, объясните… Словно под микроскопом 🔬 разглядывают. Что стряслось-то? Часто причина – в ребятах из FATF. Это такие международные контролеры, которые очень не любят серые финансовые схемы. У них есть серые списки стран – попадаешь туда, и местные банки получают команду фас! на усиление проверок. Особенно по операциям, которые кажутся подозрительными. "Постойте, но ОАЭ и Турция сейчас не серые!" Верно. Но, во-первых, эхо прошлых списков еще звучит – процедуры ужесточили и не спешат откатывать. Во-вторых, общий тренд на прозрачность и особое внимание к капиталам из России никто не отменял. Поэтому, когда ваш лояльный банк вдруг задает неудобные вопросы, это обычно не его прихоть. Он просто выполняет требования сверху, чтобы самому не влететь на штрафы от глобальных регуляторов. Что точно НЕ надо делать – игнорировать запросы. Поверьте моему опыту, это почти гарантированный путь к блокировке счета. 🤷‍♂️ Главный вывод здесь: готовиться нужно заранее. Ваша легенда – четкая, понятная, подтвержденная документами история происхождения ваших средств (SoF) – это ваш ключ 🔑 к спокойствию и работающему счету. Без этого сейчас никуда

Компании теряют счета в Гонконге: как защититься от блокировки Есть компании, которые используют счета в Гонконге, чтобы обойти проблемы с платежами в Китай. Но у такой схемы есть риск. Банк в Гонконге может распознать, что офшорная компания — это технический посредник, а реальный бизнес идёт от страны под санкциями. С прошлого года банки в Гонконге стали чаще закрывать корпоративные счета, особенно у иностранных компаний. Даже стабильные компании с реальной деятельностью теряют доступ к счетам. Часто просто потому, что у них иностранные учредители или они работают с материковым Китаем. В 2024 году власти Гонконга приняли закон, который расширяет контроль за отмыванием денег. Он касается не только банков, но и криптовалют, финтеха, платёжных платформ. Когда банк DBS в Гонконге получил штраф на 10 млн гонконгских долларов за слабую проверку клиентов, все банки усилили комплаенс. Теперь банку проще закрыть счёт, чем брать на себя риски. Он будет проверять даже мелкие платежи. А если клиент покажется сомнительным, прекратит обслуживание без объяснений. В карточках рекомендации, что можно сделать тем, у кого есть счета в Гонконге. Листайте ⤴️

В Польше трех польских предпринимателей арестовали на три месяца по запросу таможенного управления Мазовецкого воеводства по обвинению в нарушении санкций ЕС против Белоруссии и РФ. Арестованных обвиняют в незаконном импорте в Польшу березовой фанеры белорусского производства через Казахстан. За преступное деяние им грозит 3 года тюрьмы и штраф.

📰📰📰 🇬🇪 Тбилиси перекрыл канал реэкспорта, через который в Россию и Белоруссию поступала западная техника, включая строительную, и автомобили.

Россияне смогут платить на Кубе картами «Мир». Глава местного ЦБ объявила о начале сотрудничества с российской платёжной системой. Куба может стать первой из стран Латинской Америки, где начнётся эмиссия карт «Мир» местными банками. banki_oil

Народный банк Китая обещает поощрять трансграничное использование юаня после начала проблем у доллара. Китай хочет ускорить интернационализацию юаня на фоне усиления напряженности в мировой торговле. Американский Citibank прогнозирует дальнейшее ослабление доллара США против основных валют.

🌐🌐 🇩🇿 Алжир завершил присоединение к банку БРИКС и стал его полноценным членом. #БРИКС #Алжир #банк

⚡️ Новости по платежам для ВЭД на 22 мая 👍 Агентская схема платежей стала основным инструментом для российской международной онлайн-торговли. Популярность схемы связана с готовностью зарубежных поставщиков взаимодействовать с агентами. В свою очередь, российский бизнес предпочитает агентскую схему через банк, поскольку банки проверяют агентов и контролируют процессы сделки на всех этапах" — рассказал в интервью Сергей Сучков, руководитель ВЭД в Т-Банке. 👍 2 июня — крайний срок подачи отчетов о движении денег по иностранным счетам и вкладам. Отчёт сдают физлица, ИП и компании, у которых одновременно статус валютного и налогового резидента РФ. 👍 ЦБ продлил обязательную продажу валютной выручки. Минфин предлагает продлить указ еще на один год, уточнив ряд норм, например порог репатриации снижен до 25% в 2025 году. Также ЦБ не расширяет список компаний и режим останется адресным. 👍 В Госдуме хотят ввести штрафы для физлиц и юрлиц за использование крипты для расчетов внутри страны: — Суммы штрафов для физлиц 100 000 - 200 000 рублей, для юр лиц 700 000 - 1 млн рублей. — Важно: незаконная цифровая валюта, использованная в качестве платежа, будет конфисковываться. 👍 Российский Юникредит Банк заявил о смене долларового корреспондента: — с 26 мая исходящие переводы в долларах США будут осуществляться через материнский банк UniCredit S.p.A., Italy. — также с 6 июня исходящие переводы для физлиц будут остановлены из-за политики корреспондента. — входящие переводы остаются без изменений и счет в JPMorgan Chase Bank, USA остается активным. 👍 Банк Финам c 28 мая запускает для юрлиц и ИП переводы в китайских юанях в Harbin Bank. Также повышает комиссию на платежи во вьетнамских донгах: — 0,3% + фиксированные ¥150 для юаней в Harbin Bank. — 1% (минимум 2300р) для вьетнамских донгов. 👍 В списке нового пакета санкций Великобритании есть ООО «А7». Также внесены 18 судов, 20 физических лиц и 62 юр.лица. 👍 В 17-й пакет санкций ЕС вошли 75 физических и юридических лиц — список значимых организаций

Сербы входят в SEPA Сегодня вышла важная новость: Европейский платежный совет одобрил присоединение Сербии к SEPA. Теперь платежи внутри системы доступны (или будут доступны) банкам 41 страны. Обладателей счетов в сербских банках стоит поздравить: Сербия становится участником системы одной из первых за пределами ЕС. Ранее присоединение было одобрено для Албании, Черногории, Северной Македонии и Молдовы. Включение сербских банков в SEPA ожидается с ноября нынешнего года – в сравнимый с соседями срок. SEPA – система расчетов в евро (в первую очередь внутри Евросоюза), которая стирает грань между платежами внутри страны и в другие страны. Переводы через SEPA легко доступны по IBAN в большинстве европейских банков и финтехов и позволяют переводить и списывать средства в пользу любого участника в короткий срок. Вероятно, в свете последних новостей открытие счетов в банках Сербии может усложниться (в том числе по требованию европейских властей): условные Raiffeisen и OTP уже давно не очень доступны для обладателей красных паспортов, теперь гайки могут закрутить и остальные. Я слышал уже и о прекращении открытия счетов в Alta banka – одном из наиболее простых для входа. Будем надеяться, что плохие новости останутся лишь слухами. При этом Сербия все еще является, пожалуй, самой лояльной европейской юрисдикцией для банкинга россиян, а многие местные банки даже принимают рубли – хоть и по космическому курсу. golimitIess

ЕС изучает возможность отключения более 20 банков от системы SWIFT в рамках новых санкций против России, — Bloomberg Также в пределах 18-го пакета ограниченей рассматривают запрет на использование «Северного потока», снижение ценового потолка на российскую нефть с 60 до 45 долл. и введение новых торговых ограничений на сумму около 2,5 млрд евро.

🚀 Китай вводит революционные изменения в банковскую систему с 1 июня 2025 года С 1 июня в Китае стартуют масштабные реформы в банковском секторе, которые затронут всех, кто ведёт бизнес с Поднебесной. Главная цель — полная цифровизация и максимальная безопасность финансовых операций. 🔹 Что меняется? ✅ Обязательный юань для международных расчетов в ключевых секторах. ✅ Биометрия — теперь единственный способ подтвердить личность при открытии счёта. ✅ ИИ-контроль всех транзакций на первом этапе. ✅ Криптовалютные операции получают официальный статус, но под жёстким регулированием. 🔹 Что важно для бизнеса? ✔ Упрощённая регистрация иностранных компаний с онлайн-оформлением. ✔ Мгновенные переводы с минимальными комиссиями. ✔ Единый портал для всех банковских услуг. ✔ Строгое соблюдение KYC и AML. 🔹 Что нужно сделать до 1 июня? 📌 Обновить банковские реквизиты. 📌 Пройти перерегистрацию в новой системе. 📌 Обучить команду работе с обновлёнными платформами. 📌 Проверить цифровой профиль на соответствие требованиям. 🔹 Новые обязательства: 🔸 Лицензия для всех транзакций. 🔸 Расширение данных компании и руководителей. 🔸 Сдача налоговой отчётности через новую систему. 💡 Преимущества реформы: ⚡ Переводы за минуты вместо дней. ⚡ Снижение комиссий. ⚡ Повышенная безопасность и автоматизация. ⚠ Важно: Несоблюдение правил приведёт к блокировке операций! Успейте адаптироваться до 1 июня. #БизнесСКитаем #Финансы #Банки #Криптовалюта #Цифровизация

После субботней публикации про Wise мне набросали много ужастиков в личку, но, листая эту жалобную книгу, глаз зацепился за интересный эпизод - клиенту Wise (юр лицу) поступили деньги за оказанную услугу, а потом контрагент оспорил операцию и деньги в тот же день списали назад. История привлекла внимание, потому что это уже второй такой эпизод, который я видел. Первый до сих пор не решен, хотя прошло несколько лет. Само списание очень грубое - без диалога и деталей. В карточных платежах такое регулярно бывает, но там обычно есть возможность поделиться аргументами до определенной даты, чтобы оспорить оспаривание. p.s. История студентки, кстати, закончилась пока хорошо - транзакцию с блокированного счета хоть и отменили, но счет жив.

🇰🇬 Кыргызстан откроет корр счета в китайских банках Сегодня прошла встреча глав центробанков Кыргызстана и Китая. Обсуждались корр отношения и подключение к CIPS. По Кыргызстану учат студентов фин вузов что такое «де-рискинг» - на сегодняшний день только у одного банка есть нормальные долларовые корр отношения. Источник новости👉 нац банк Кыргызстана

Китайские мошеннические схемы - и вы на листе Росфинмониторинга с уголовным делом в МВД. Российская компания в рамках исполнения контрактных обязательств перевела в Китай сумму более ста тысяч долларов за поставку горнорудного оборудования. На другой день после совершенного перевода, китайская сторона письмом уведомляет российскую сторону, что их почтовый ящик был взломан (был вне контроля в течении трех-четырех дней), и деньги российской стороны похищены некими  злоумышленниками. Но проблема возникла, откуда ее вообще не ждали. Представитель российской компании был вызван в Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу, где компетентные товарищи попросили пояснить, куда ушла сумка эквивалентная стам тысячам американских долларов, и почему на сегодняшний день товар из Китая в рамках ранее заключенного контракта не зашел на территорию Российской Федерации.  У компетентных органов возникло основание полагать, что в действиях компании просматриваются признаки состава преступления, которые квалифицируются по ст.193.1 УК РФ (проведение незаконных валютных операций), ст.174 УК РФ (Отмывание денег, полученных преступных путем). Полностью. 🇨🇳 Китайская Угроза

Итак, Китай берет под контроль банковскую систему Грузии, а значит китайские инвесторы постепенно возьмут экономику страны под плотный контроль, о чем не раз говорилось в нашем подкасте с Игорем Димитриевым @russ_orientalist. Как стало известно, китайская Hualing Group через Basisbank близка к покупке банка Liberty — третьего по величине в Грузии. Если сделка будет завершена, китайцы получат контроль над крупнейшей банковской структурой страны, обойдя западные TBC и Bank of Georgia. А информацию об этом распространил нынешний владелец банка Liberty Ираклий Рухадзе, медиаолигарх и соратник правящей партии «Грузинская мечта». Сделка имеет не только финансовое, но и политическое значение: Liberty обслуживает более 860 тысяч пенсионеров, а сам Рухадзе владеет проправительственным телеканалом Imedi. После ухода ВТБ из Грузии именно Basisbank занял его место, а теперь он окончательно вытесняет западные банки с ключевых позиций. На этом фоне визит главы Нацбанка Грузии Натии Турнавы в Китай выглядит знаковым. Тбилиси чётко даёт понять: в случае западных санкций у него есть финансовая подушка — и она в Пекине.

Отзыв про комплаенс альфа банка, пробившего донышко. Обслуживаемся много лет в этом банке, до известных событий всë устраивало. Потом устраивало поменьше, когда деревянный валютный контроль начал требовать документы по оплате на 4 тыс руб (тысячи рублей) нерезиденту, почуяли неладное. Ладно. Неладное начали чуять в аккурат после санкций. Теперь новое донышко. Домотались до партнера, которого им же и привели на блюдечке. Заморозили по 115 фз счета физу вместе с зарплатой вкладами и ЦФА. Внимание. Своими вкладами и своими ЦФА.😁🤡 У человека семья, кредиты, ипотека... Все налоги, декларации, пояснения представлены. Скоро месяц никакого прогресса Так что банк точка, подержи пиво альфы.

Альфа - корявый банк, особенно его сотрудники

"Доступ к SWIFT полностью вернут Сирии через несколько недель, сообщила Financial Times."

‘’Будем Сирию окучивать теперь’’

"Доступ к SWIFT полностью вернут Сирии через несколько недель, сообщила Financial Times."

Подскажите банки Сирии открывающие счета россиянам)))

Подскажите пожалуйста, какие варианты остались для вывода денег из РФ? Беларусь, Кыргызстан?

Подскажите пожалуйста, какие варианты остались для вывода денег из РФ? Беларусь, Кыргызстан?

Добрый день. Смотря куда и для чего ... Если СВИФТ, то только через "длинные цепочки", что всегда рискованно.

Добрый день. Смотря куда и для чего ... Если СВИФТ, то только через "длинные цепочки", что всегда рискованно.

Хотелось бы получить их в Сербии или Черногории в виде евро

Подскажите пожалуйста, какие варианты остались для вывода денег из РФ? Беларусь, Кыргызстан?

Крипта, самый удобный способ

Крипта, самый удобный способ

Не получится потом их легализовать, по крайней мере я не знаю как

Не получится потом их легализовать, по крайней мере я не знаю как

Наличкой пользуйтесь

Наличкой пользуйтесь

Операции с наличной только до 10к, остальное только через банк😕

Хотелось бы получить их в Сербии или Черногории в виде евро

В личку, кратко описали, как сами сделали. Но это в любом случае "головняк" и риск.

Подскажите пожалуйста, какие варианты остались для вывода денег из РФ? Беларусь, Кыргызстан?

Надёжные посредники...

Из Китая нужно перевести деньги в Россию , есть кто может подсказать?

Из Китая нужно перевести деньги в Россию , есть кто может подсказать?

Сколько Где деньги ( кеш, или как) ?

50.000$

Bereke: дождались Еще один казахстанский банк пополнил клуб обладателей доступа к льготному обмену валют: с сегодняшнего дня клиенты Bereke могут обменивать основные валюты по курсам, приближенным к рыночным. Для обмена доступны доллары, евро и рубли в паре с тенге, а также EURUSD и USDRUB. Курсы в среднем располагаются в районе 1.5-2% от рынка (что уже является достижением для Береке), но от 10000$ обещают индивидуальный курс конвертации. Напомню, слухи о доступе к FX в Bereke ходили уже порядка двух месяцев. Судя по котировкам, которые отклоняются от лидера рынка в обе стороны, банк использует свой собственный источник ликвидности, не связанный с каким-то из крупных мировых банков (хотя в международных расчетах Bereke и полагается на Citi). Если это предположение верно, то при большом «навесе» предложения в ту или иную сторону курсы банка могут существенно двигаться на фоне коллег по цеху. Впрочем, FX-платформа банка для юрлиц существует не первый месяц и, несмотря на чуть менее привлекательные курсы, успешно обслуживает потребности казахстанского бизнеса.

Компании теряют счета в Гонконге: как защититься от блокировки Есть компании, которые используют счета в Гонконге, чтобы обойти проблемы с платежами в Китай. Но у такой схемы есть риск. Банк в Гонконге может распознать, что офшорная компания — это технический посредник, а реальный бизнес идёт от страны под санкциями. С прошлого года банки в Гонконге стали чаще закрывать корпоративные счета, особенно у иностранных компаний. Даже стабильные компании с реальной деятельностью теряют доступ к счетам. Часто просто потому, что у них иностранные учредители или они работают с материковым Китаем. В 2024 году власти Гонконга приняли закон, который расширяет контроль за отмыванием денег. Он касается не только банков, но и криптовалют, финтеха, платёжных платформ. Когда банк DBS в Гонконге получил штраф на 10 млн гонконгских долларов за слабую проверку клиентов, все банки усилили комплаенс. Теперь банку проще закрыть счёт, чем брать на себя риски. Он будет проверять даже мелкие платежи. А если клиент покажется сомнительным, прекратит обслуживание без объяснений. В карточках собраны рекомендации, что можно сделать тем, у кого есть счета в Гонконге. Листайте ⤴️

Переводить деньги между Китаем и Гонконгом станет проще Народный банк Китая и Валютное управление Гонконга объявили о запуске совместного проекта. С 22 июня 2025 года заработала новая система трансграничных переводов между материковым Китаем и Гонконгом. Она объединит платформы мгновенных платежей двух регионов. Новая система сделает переводы между Китаем и Гонконгом такими же простыми, как обычный платёж внутри страны. Это шаг к тесному экономическому и технологическому объединению двух регионов. Вот что это значит на практике: ➡️ Моментальные переводы между Китаем и Гонконгом. Жители обеих сторон смогут переводить деньги в юанях и гонконгских долларах быстро и напрямую — в режиме реального времени. Всё будет происходить в рамках законов и правил, действующих в Китае и Гонконге. ➡️ Переводы для жизни и работы. Система подойдёт для ежедневных нужд: зарплаты, оплаты обучения, медицинских услуг и других расходов. Это особенно удобно для тех, кто работает или живёт между двумя регионами. ➡️ Развитие связей между Китаем и Гонконгом. Проект улучшит качество жизни, сделает трансграничные переводы быстрее и безопаснее, а также укрепит позиции Гонконга как международного финансового центра и хаба по операциям с юанем. ➡️ Надёжность и безопасность. Проект реализуют Национальный расчётный центр Китая и компания Hong Kong Interbank Clearing Limited. Они гарантируют бесперебойную работу и защиту от мошенничества. Все переводы проходят в соответствии с правилами борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. ➡️ Контроль и надзор. Над реализацией проекта будут следить Народный банк Китая и Валютное управление Гонконга. Они создают единый механизм контроля, чтобы всё работало стабильно и по правилам.

США отменяют санкции? Сегодня некоторые телеграм-каналы распространяют новости о приостановке или даже отмене санкций против крупнейших российских банков, включая Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, Газпромбанк, ВЭБ, БСПБ, Совкомбанк, почившие Открытие и Росбанк, и даже ЦБ РФ и НКЦ. Изначальный источник – генеральная лицензия OFAC №115B еще от 27 июня (непонятно, куда авторы «новости» смотрели почти неделю). Генеральная лицензия 115 действительно разрешает операции с банками из списка… в области ядерной энергетики. Теперь лица, находящиеся в американской юрисдикции, обладают разрешением совершать до 19 декабря 2025 года транзакции с крупнейшими российскими банками – но только по проектам, начатым до 21 ноября 2024. Если верить сообщениям прессы, лицензия напрямую связана с венгерской АЭС Пакш-2, строительство которой осуществляется Росатомом и финансируется с помощью российского кредита. К слову, «новая» лицензия является лишь обновленной версией лицензии 115A от 10 января. Указанная лицензия отдельно запрещала транзакции с Пакш-2 или любым ее продолжением (поскольку одной из «целей» того пакета санкций был сам Росатом). Теперь венгерские власти действительно получили послабление. Отдельное внимание стоит обратить на запреты, предусмотренные лицензией (хотя, как справедливо заметили коллеги в комментариях, они кочуют из документа в документ): в первую очередь, отдельно прописанный запрет на открытие любых корсчетов любым подсанкционным организациям, а также запрет любых зачислений на американские корсчета ЦБ РФ, Минфина РФ и ФНБ. В общем, венграм остается платить Росатому в ОТП Банк :) Практические последствия шага наверняка буду крайне сдержаны и скорее всего ограничатся неформальным разрешениям проводить транзакции с крупнейшими российскими банками не в валютах стран G7. Похожая лицензия №8, разрешавшая транзакции с энергоносителями, никак не способствовала транзакциями в долларах и евро для граждан и бизнеса: все западные корсчета гланвных российских банков заблокированы. В конечном итоге лицензию спустя 3 года решили попросту даже не продлевать. golimitIess

⚡️ Новости по платежам для ВЭД 👍 В 2025 году агентские комиссии за трансграничные платежи снизились в 2–3 раза — до 2–3%, а по крупным партиям — до 1,5%: — Однако, комиссия всегда зависит от суммы перевода: чем больше сумма, тем ниже процент. — На агентов приходится 70–80% платежного рынка для расчётов в национальной валюте или долларах. — Некоторые агенты предлагают "сложные" схемы переводов — через 2-3 страны, что приводит к удорожанию товара и выше риск таможенных доначислений. 👍 Работают и прямые платежи — российские банки используют кор. счета или "взаимозачёт", когда деньги физически не переводятся, а суммы по входящим и исходящим операциям засчитываются документально. 👍 Основные направления трансграничных платежей из России — страны СНГ (особенно Армения, Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан) и дружественные юрисдикции: Турция, ОАЭ, Китай, Гонконг. На фоне укрепления рубля цены на ноутбуки, смартфоны и гаджеты снизились на 10–20%. Однако логистика и комплаенс (проверка платежей) по-прежнему остаются дорогими. 👍 Китай подключает к системе CIPS Кыргызстан и два африканских банка (через Standard Bank и Investment Banking): — В расчётах через CIPS участвуют 190 стран, чтобы проводить международные расчёты в юанях напрямую, без участия доллара и SWIFT. Время расчёта: до 2 часов (против 3–5 дней по SWIFT). 👍 Сербский Alta Banka не приостанавливал SWIFT-переводы для россиян — банк продолжает работать в обычном режиме и предоставлять услуги гражданам РФ. 👍 Совкомбанк до 31 августа 2025 года отменил комиссию на переводы в Армению, Таджикистан и Узбекистан. Переводы зачисляются мгновенно. 👍 Финам Банк запустил переводы в азербайджанских манатах и открыл возможность бесплатно завести счёт в этой валюте. Комиссия — от 0,5% (мин. 10, макс. 150 AZN) 👍 Банк Долинск добавил 16 новых банков для переводов в юанях и теперь доступны 22 — комиссия: 0,5% (мин. $55). 👍 Экспобанк также расширил направления для юаневых платежей — комиссия 0,25% (мин. ¥600, макс. ¥1500) 👍 Банк Санкт-Петербург с 1 июля снижает комиссии на переводы и зачисления в индийских рупиях для ИП и юрлиц: — исходящие: 1,2% (мин. 1700 рупий). — входящие: 1%. x6_group

#инструменты | бизнес-разведка 🖊️Как и где отслеживать международные поставки. 📌Первое что нужно запомнить, это на какую информацию обращать внимание: ◾️экспортёр / импортёр. Т.е. кто поставляет товар, а кто получает ◾️транспортная компания. Это не всегда важно, но если такая информация попалась, стоит её записать ◾️страна происхождения / страна назначения. Т.е. то в какой стране была произведена продукция и конечная точка куда она едет ◾️поставляемая продукция ◾️даты операций 🚛Ресурсы, где можно искать информацию о поставках: ➡️https://en.52wmb.com - это база данных экспортно-импортных операций. Содержит огромное количество данных, в том числе информацию таможенных деклараций, информацию о компаниях, контрагентах, поставляемой продукции и маршрутах поставок. Но это всё в платной версии 😎. В бесплатной сильно меньше. Поэтому если вам предстоит плотно работать по этому направлению, то это тот ресурс где точно есть смысл купить подписку ➡️https://www.importgenius.com - это тоже таможенные данные об импорте / экспорте. Достаточно информативный ресурс даже в бесплатной версии ➡️https://www.exportgenius.in - это ресурс с данными по категориях импортируемых товаров по странам: партнеры, порты и названиям компаний-импортеров ➡️https://www.track-trace.com/container - использует номер транспортного контейнера, чтобы определить, какой компании он принадлежит, и даёт ссылку на сайт компании для его отслеживания ➡️https://opensupplyhub.org - поиск данных о цепочке поставок по всему миру по названию предприятия, стране, компании, типу продукта и другим фильтрам. В основном полезен как источник информации о производителе продукции. База у них не очень большая, но проверять стоит. Причем здесь стоит смотреть не только по конечной продукции, но и по сырью из которого её производят