🇷🇺 🇬🇪 Грузия нарастила импорт подсолнечного масла из России В январе-ноябре Грузия ввезла 41,6 тыс. тонн подсолнечного масла на $44,5 млн (+12,6%). Основной поставщик - Россия, импорт из РФ занимает 87% всего поступающего в Грузию подсолнечного масла.

🇷🇺 Объем поставок икры на внешние рынки оказался небольшим Экспорт красной икры из России в 2024 году составил чуть больше 1 тыс. тонн - около 10% от общего производства. В среднем, Россия отправляет на внешние рынки 10-30% от объема производства икры в зависимости от вылова.

🇷🇺 🇮🇳 Россия впервые отправила макаронную продукцию в Индию В этом году Россия отправила первые 20 тонн макаронных изделий на сумму $1,2 млн в Индию. Ключевыми экспортными направлениями стали Беларусь, Казахстан и Узбекистан.

🌍 Производство автомобилей в странах мира Китай доминирует в мировом производстве, на его долю приходится почти треть всех произведенных автомобилей. За КНР следуют США, Япония и Индия.

Численность нелегальных мигрантов в ряде стран Запада

Обзор ситуации с платежами: товары двойного назначения, подготовка к новогодним праздникам и изменения в экономике ➡️ Банки на севере Китая приостановили прием платежей. Вчера в Китае вступили в силу новые правила экспортного контроля товаров двойного назначения — это предметы, технологии и услуги, которые могут быть использованы как для гражданских целей, так и для военных. Из-за этого некоторые банки на севере Китая приостановили прием платежей из России. Возможно, что это усложнит работу в сегментах, связанных с промышленными товарами, мехобработкой, комплектующими. Полный список изменений скоро опубликуем, следите за новостями в наших каналах. ➡️ На фоне изменений в экономике и политике могут возникнуть дополнительные трудности с платежами. Падение курса валют повлияет на ценообразование и маржинальность сделок в первой половине года. На фоне этого логистика и платежи могут столкнуться с трудностями в ближайшие месяцы. Экономические показатели Китая сейчас оставляют желать лучшего. Хотя рынок автомобилей показывал рост, снижение доходов населения отражается на потребительских расходах, особенно в сегментах, связанных с импортными товарами, например, с фруктами. ➡️ Январь и февраль будут сложными месяцами с точки зрения платежей и логистики. В 2025-м китайский Новый год наступает 29 января, но уже к середине января многие компании перестанут принимать заказы, а логистические службы начнут закрываться на период праздников. Обычный рабочий ритм вернется только к середине февраля, поэтому рекомендую в декабре закрыть все текущие вопросы: провести платежи и успеть отгрузить продукцию.

Турция сохранила первое место по уровню продовольственной инфляции среди стран ОЭСР.

Аэропорт Стамбула был назван самым дорогим аэропортом в мире с точки зрения цены на еду и напитки

Доходность основных валют мира за год. banksta

🇨🇳 🇺🇸 Как Китай и США инвестируют в Африку На графике - потоки прямых иностранных инвестиций (ПИИ) из США и Китая в страны Африки в период с 2003 по 2022 год. В лидерах среди реципиентов ПИИ из США и Китая - Южная Африка и Египет.

🇷🇺 🇧🇾 🇰🇿 🇰🇬 🇦🇲 В Армении зарплаты растут быстрее, чем в других странах-членах ЕАЭС Самые высокие темпы роста среднемесячной реальной заработной платы в странах ЕАЭС зафиксированы в Армении (113,4%), Кыргызстане (110,7%) и Беларуси (110,1%), лидером по средним зарплатам остается Россия.

Китай уверенно занимает первое место по товарообороту с Россий По итогам 10 месяцев 2024 года КНР занимает первое место по товарообороту с Россией. На долю Китая приходится 33,8%. На втором месте – Индия – 8,8%, на третьем – Турция – 8,3%. Такие данные предоставила Федеральная таможенная служба РФ. В десятку стран – торговых партнеров также вошли Белоруссия, Казахстан, Южная Корея, Германия, Армения, Италия и Узбекистан. В денежном выражении товарооборот между Россией и зарубежными странами составил с января по октябрь 2024 года составил 584 миллиарда долларов США. На долю Китая пришлось около 197 миллиардов долларов США, на долю Индии – 51 миллиарда долларов США, Турции – 48 миллиардов долларов США. При этом, в 2021 году Турция не входило в топ-5 крупнейших торговых партнеров России, а Индия – в десятку.

Китай уверенно занимает первое место по товарообороту с Россий По итогам 10 месяцев 2024 года КНР занимает первое место по товарообороту с Россией. На долю Китая приходится 33,8%. На втором месте – Индия – 8,8%, на третьем – Турция – 8,3%. Такие данные предоставила Федеральная таможенная служба РФ. В десятку стран – торговых партнеров также вошли Белоруссия, Казахстан, Южная Корея, Германия, Армения, Италия и Узбекистан. В денежном выражении товарооборот между Россией и зарубежными странами составил с января по октябрь 2024 года составил 584 миллиарда долларов США. На долю Китая пришлось около 197 миллиардов долларов США, на долю Индии – 51 миллиарда долларов США, Турции – 48 миллиардов долларов США. При этом, в 2021 году Турция не входило в топ-5 крупнейших торговых партнеров России, а Индия – в десятку.

Закон об НДС в Китае: что изменится с 2026 года 25 декабря в Китае приняли «Закон КНР о налоге на добавленную стоимость», который вступит в силу 1 января 2026 года и заменит «Временное положение КНР о налоге на добавленную стоимость». Базовые ставки НДС существенно не изменились. Основные изменения касаются администрирования налога и цифровизации процессов. Выделил несколько ключевых моментов, которые могут повлиять на работу с Китаем⤵️ ➡️ Изменения в структуре ставок НДС: • Сохранится базовая ставка 13%. • Ставка 9% будет действовать для таких категорий: - Сельскохозяйственная продукция - Съедобные растительные масла - Корма и удобрения - Сельхозтехника - Природный газ и энергоносители. • Ставка 6% действует для компаний, которые предоставляют услуги или продают нематериальные активы. • Ставка 3% будет применяться только для компаний на упрощенной системе. ➡️ Для экспортируемых товаров сохранят ставку 0%. Поэтому китайские экспортеры по-прежнему смогут возвращать часть уплаченного НДС. ➡️ Китайские компании, которые покупают услуги у нерезидентов, становятся налоговыми агентами. Они обязаны рассчитать и удержать НДС, если услуги потребляются на территории КНР. Но если ваша компания имеет официального представителя в Китае, то обязанности налогового агента с китайской компании снимаются. Представитель сам рассчитывает и уплачивает налог. ➡️ Так как закон имеет высшую юридическую силу по сравнению с подзаконными актами, китайским компаниям придется более тщательно соблюдать требования законодательства. Для них возрастают риски при использовании «серых» схем. А регионам станет сложнее обосновать исключения из общих правил. Это может привести к тому, что поставщики станут более осторожными в предоставлении скидок. Вероятно, стоит ожидать повышения цен в некоторых сферах и усиленного внимания к правильному оформлению документов.

Китайский Новый год помнят все, но хочу также добавить, что китайские банки тоже объявляют каникулы. С 28 января по 04 февраля они не будут проводить операции, в том числе принимать платежи. К этому относится как прямая связка ВТБ-ВТБШ, так и остальные банки, поэтому будьте аккуратны и планируйте заранее!

Freedom Holding объявил об открытии брокера в Турции. Разрешение на создание компании выдал Совет по рынкам капитала страны. Ранее СЕО Freedom Тимур Турлов сообщал о намерении получить лицензии в Турции и ОАЭ.

Revolut идёт в Private Banking Получив банковскую лицензию в Великобритании в прошлом году, готовясь к предстоящему IPO, Revolut идёт семимильными шагами расширяясь не только в географии, но и в продуктовом направлении. Недавно банк опубликовал вакансию руководителя Private Banking. Private Banking ждёт серьёзная трансформация вместе с трендом, который аналитики называют Great Wealth Transfer. По оценкам Cerulli and Associates поколения silent generation и baby boomers только в США оставят более $70 трлн наследникам в ближайшие годы. Финансовые институты вынуждены менять подход к Wealth Management, понимая, что личные встречи в библиотеках времён Пьерпонта Моргана уходят в прошлое. Revolut видимо решил побороться за открывающуюся нишу. Среди неожиданных демографических наблюдений, между этой передачей состояния поколениям X и миленниалам есть ещё одна ступенька - по статистике женщины живут дольше мужчин. Private банкирам нужно ещё успеть научиться работать с этими вводными пока технологические компании окончательно не победят на этом рынке.

Для приема и использования российских карт "Мир" в Мьянме установлены POS-терминалы в 38 торговых точках в Янгоне, 19 — в Нейпьидо, 7 — в Мандалае и по одной — в Пьин-У-Лвине, Таунджи и Багане. Будет организована установка POS-терминалов еще в 14 местах, — министр инвестиций и внешних экономических связей Мьянмы Кан Зо. На первом этапе будет установлено 80 POS-терминалов для приема карт "Мир". Страна продолжит увеличивать их количество по мере необходимости. Кроме того, теперь с помощью карт "Мир" возможно приобретение предоплаченных карт Myanmar Payment Union (MPU), которые можно использовать в банкоматах и ​​POS-терминалах по всей Мьянме.

🇺🇸 США частично разрешили операции с девятью российскими банками США разрешили операции с рядом российских банков, включая "Санкт-Петербург", "Зенит", Газпромбанк, "Альфа-Банк", Сбербанк, Совкомбанк, ВЭБ и ВТБ.

Россияне могут отправить переводы через систему быстрых платежей в девять стран. Среди доступных направлений — Абхазия, Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Лаос, Молдавия, Таджикистан и Узбекистан. Число иностранных банков, принимающих деньги через СБП по номеру телефона тоже растет, — сейчас их как минимум 50. Несмотря на сложности с трансграничными платежами и вторичными санкциями, игроки находят новые возможности.

Россияне могут отправить переводы через систему быстрых платежей в девять стран. Среди доступных направлений — Абхазия, Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Лаос, Молдавия, Таджикистан и Узбекистан. Число иностранных банков, принимающих деньги через СБП по номеру телефона тоже растет, — сейчас их как минимум 50. Несмотря на сложности с трансграничными платежами и вторичными санкциями, игроки находят новые возможности.

Какой банк в Молдове примет СБП перевод?

Какой банк в Молдове примет СБП перевод?

Агропром, эксим и приднестровский Сбер

Агропром, эксим и приднестровский Сбер

Это все приднестровские банки?

Да

🇮🇹 Интеза существенно сокращает линейку вкладов Банк Интеза c 1 февраля прекращает приём новых депозитах на длинные сроки во всех сегментах: Розница • не будут доступны к оформлению "Новая классика" на 367 и 731 день и "Мой комфорт" на 731 день. Из оставшихся будут доступны "Новая классика" на 91 и 181 день и "Мой комфорт" на 361 день. Прайвет Банкинг • не будут доступны к оформлению "Новая классика Private", "Мой комфорт Private", "Капитал PLUS до 10 млн." на все сроки и "Капитал PLUS свыше 10млн." на 367 и 731 день. Прайвет клиенты смогут оформить только "Капитал PLUS свыше 10млн." на 91 и 181 день • приостанавливается предоставление и заключение новых премиальных пакетов услуг Intesa Magnifica • приостанавливается начисление процентов на остаток по текущим счетам Также с 1 февраля повышается плата за хранение остатка в евро для всех клиентов: • 1% в месяц на остаток свыше 1000 EUR - было 0,5% Можно предположить, что февральские изменения могут быть следствием новых требований ЕЦБ к российским дочкам европейских банков.

Индийские банки сталкиваются с задержками при обработке платежей, связанных с экспортом российской нефти. Это происходит из-за разногласий в интерпретации санкций США. Госбанки и министерство нефти Индии обратились к Управлению по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США за разъяснениями. Однако, по словам представителей индийского правительства, платежи всё ещё задерживаются. Банки по-разному трактуют вопросы, связанные с закрытием сделок с энергоносителями и швартовкой танкеров. Некоторые из них более консервативно подходят к соблюдению санкций. Например, государственные банки State Bank of India и Punjab National Bank проявляют большую осторожность в оценке и интерпретации санкций США по сравнению с частными банками, такими как HDFC и ICICI bank. banksta

С 28 января по 4 февраля большинство банков Китая прекращают проведение операций, включая платежи и переводы

Для информации. Возможно, пригодится если не в настоящем, то в будущем. Полюбопытствуйте 🤝 Китайские торговые палаты верифицировали первую группу цифровых платформ Китайская торговая палата по импорту и экспорту машиностроительной и электронной продукции (中国机电商会) совместно с Китайской торговой палатой по импорту и экспорту текстиля (中国纺织商会), Китайской Торгово-промышленной палаты легкой промышленности (中国轻工商会), и Китайской торговой палатой импортеров и экспортеров металлов, минералов и химикатов (中国五矿商会) рекомендовала первую группу из шести цифровых платформ для организации международных цепочек поставок: 1. 中国制造网 (Made-in-China) - www.made-in-china.com. 2. 海智在线 (Haizol) - www.haizol.com. 3. 中建材易单网 (Okorder) - www.okorder.com. 4. 徐工电商 (Machmall) - www.machmall.com. 5. 中基汽通全球 (Carglobals) - www.carglobals.com. Платформы обеспечивают оптимизацию ключевых аспектов международной торговли: – обеспечение доступа к верифицированным поставщикам и покупателям, установление новых деловых связей; – цифровизация процессов заказа, отслеживания исполнения, документооборота и контрактного управления; – предоставление инструментов для выбора оптимальных логистических маршрутов, отслеживания грузоперевозок и упрощения процедур таможенного оформления; – интеграция надежных платежных систем, гарантирующих безопасность и прозрачность международных финансовых расчетов; – обеспечение доступа к актуальной рыночной аналитике, информации об отраслевых трендах и инструментам обмена данными.

ВТБ теперь платит в Турцию в лирах "в любые банки".

ВТБ теперь платит в Турцию в лирах "в любые банки".

Условия по переводам ВТБ в Турцию "во все банки" в лирах. Срок исполнения платежей варьируется от одного до пяти рабочих дней. Комиссия за перевод составляет 0,75% от суммы, но не менее 40 долларов США. Валютный контроль — 0,15% от суммы платежа плюс НДС, не менее 10 долларов и не более 2000. Кроме того, взимается комиссия банка-корреспондента в размере 1% от суммы перевода.

Многовато поборов

Условия по переводам ВТБ в Турцию "во все банки" в лирах. Срок исполнения платежей варьируется от одного до пяти рабочих дней. Комиссия за перевод составляет 0,75% от суммы, но не менее 40 долларов США. Валютный контроль — 0,15% от суммы платежа плюс НДС, не менее 10 долларов и не более 2000. Кроме того, взимается комиссия банка-корреспондента в размере 1% от суммы перевода.

Интересно, кто там этот корр? С трудом представляю, кто это может быть, кроме Emlak. Но даже при этом условии турецкие банки вдруг стали готовы принимать деньги из санкционного ВТБ? Ну-ну…

‼️Оплата инвойсов, Б/Н ‼️Примем Б/Н зарубежом ‼️Перестановка денег по миру: Строго от €20 тыс Мск <-> Германия 🇩🇪 Мск <-> Чехия 🇨🇿 Мск <-> Австрия 🇦🇹 Мск <-> Англия 🏴󠁧󠁢󠁥󠁮󠁧󠁿 Мск <-> Болгария 🇧🇬 Мск <-> Польша 🇵🇱 Мск <-> Франция 🇫🇷 Мск <-> Израиль 🇮🇱 Мск <-> Молдова 🇲🇩 Мск <-> Дубай 🇦🇪 МСК <-> остальная часть мира ….. ЕСТЬ ВОЗМОЖНОСТЬ ПОЧТИ во ВСЕ СТРАНЫ - условия в личке!

Интересно, кто там этот корр? С трудом представляю, кто это может быть, кроме Emlak. Но даже при этом условии турецкие банки вдруг стали готовы принимать деньги из санкционного ВТБ? Ну-ну…

Может это на очень короткое время, как бывает

Может это на очень короткое время, как бывает

«Короткого времени» вполне достаточно, чтобы оказаться в SDN. Турки вдруг смелости набрались?

Может это на очень короткое время, как бывает

Кому то из акул надо сделать крупный транш. Сделает - закроют

Юникредит Банк («дочка» итальянской группы UniCredit) остановил исходящие денежные переводы физлиц в валюте. В колл-центре банка сообщили, что с 23 января у клиентов банка нет возможности осуществить переводы из-за ограничений на стороне банка-корреспондента. В начале сентября 2024 года проводить исходящие переводы физлиц в валюте перестал Райффайзенбанк, который объяснил такое решение исполнением предписания ЕЦБ в отношении материнского Raiffeisen Bank International (RBI)

Итальянский банк Интеза начал сообщать юрлицам об остановке входящих валютных переводов. Доллары и евро банк якобы принимать с 1 февраля по ним не будет. Интеза уже сообщала об ограничениях своего европейского счета банка-корреспондента. banksta

🍹 5 способов оплаты за границу для участников ВЭД в 2025 Для ВЭД-предпринимателей собрали 5 актуальных способов международных расчётов. 1️⃣ SWIFT-переводы — остаются рабочим инструментом для переводов в страны с нейтральным отношением к РФ, а также стабильным партнёрам из дружественных юрисдикций. ➡️ Преимущество SWIFT переводов — прозрачность с прямым контролем над SWIFT-транзакциями благодаря банковским каналам. ➡️ Недостатки: — Зачастую длительные сроки. — Не подходит для санкционных банков. — Ограниченный список стран. 2️⃣ Банковские переводы в национальных валютах — переводы в рублях или других национальных валютах также актуальны. Особенно для сотрудничества с Азией, СНГ и дружественными странами как Китай, Индия, Казахстан, Кыргызстан, где локальные валюты принимаются в расчётах. ➡️ Преимущества расчётов в национальных валютах: — Более быстрая обработка платежей, так как такие расчёты выполняются через локальные банки. — Минимизация валютных рисков за счёт расчётов в местной валюте. — Низкие комиссии. ➡️ Недостаток — ограниченный список стран. 3️⃣ Открытие банковского счёта в дружественной стране — для открытия банковских счетов и осуществления платежей из России подходят Казахстан, Кыргызстан, Оман, Таджикистан и другие страны. Эти страны продолжают поддерживать прямые платежи с Россией и позволяют осуществлять транзитные переводы за пределы своей территории. ➡️ Преимущества счета в банке: — Себестоимость платежей ниже, чем у агентов и международных систем. — Полный контроль над счётом и транзакциями. ➡️ Недостатки: — Требуется регистрация зарубежной компании и её администрирование. — Высокие требования compliance-служб банков к бизнесу, связанному с Россией. 4️⃣ Платёжные агенты — транзитные платежи через агентов зачастую проходят через ОАЭ, Гонконг, Таиланд, Пакистан. Это позволяет делать конечную оплату в недружественные юрисдикции, например ЕС или США. ➡️ Преимущества агентов: — Гибкость маршрутов перевода. ➡️ Недостатки: — Дополнительные комиссии за транзит. — Нужны проверенные платёжные агенты. 5️⃣ Открытие собственного счёта в платёжной системе за рубежом — это стабильный и надёжный инструмент для международных расчётов. Подходит для компаний с определённым постоянным оборотом. ➡️ Преимущества счёта в платёжной системе: — Удалённое открытие за 5–10 дней. — Полный контроль над счётом и транзакциями. — Доступ ко всем основным валютам (USD, EUR, CNY, RUB и другие). — Быстрые переводы с выделенными IBAN-аккаунтами. ➡️ Недостатки: — Требуется регистрация зарубежной компании для открытия счёта и её администрирование. — Не подходит небольшим компаниям, так как требуется определённый оборот, чтобы окупить расходы. — Возможен отказ в открытии, если директор — учредитель с российским паспортом без зарубежного ВНЖ. 📎 Два альтернативных варианта переводов — есть также криптовалюты и сервисы денежных переводов со своими преимуществами, но они имеют значительные ограничения по юридической части и устойчивости.

Итальянский CiviBank заморозил в пятницу вечером счета гражданам России. Руководство говорит: "вообще-то это решение ещё из 2022, и это не мы, это Еврокомиссия".

ЮниКредит банк («дочка» итальянской группы UniCredit в России) приостановил исходящие переводы в евро для физлиц. В клиентской поддержке это объяснили «ограничениями банка-корреспондента». При этом, на какой срок и с какой даты ограничения введут, не уточнили. Одной из доступных опций для россиян остаются денежные переводы через ВТБ. Отправить средства можно в любую из стран Европы на карты VISA и MasterCard.

Голландский банк ING покинул российский рынок, продав свои активы инвестору из РФ, компании Global Development, говорится в пресс-релизе финансовой организации.

По данным Банка России и китайской таможни, в 2024 году товарооборот между странами вырос на 1,9%, $244,8 млрд. Экспорт из РФ в КНР увеличился на 1%, до $129,3 млрд, а поставки из Китая в Россию поднялись на 4,1%, до $115,5 млрд. Доля Китая в российском импорте расширилась на 2%, до 39%, а в экспорте — на 1%, до 31%. В 2025 году российско-китайский товарооборот способен продолжить повышаться при отсутствии новых критических санкционных ограничений.

Юникредит. Изменении тарифов с 07.02.2025 г. в валюте, отличной от USD/EUR. Платежи в CNY 8%, мин. 1500 долл. США

Эксперты Raiffeisen Research, аналитического подразделения Raiffeisen Bank International (RBI), вслед за итальянским банком UniCredit, подтвердили наличие постановления о так называемом «белом списке» Европейского центрального банка (ЕЦБ), которое позволяет проводить банковские операции с определенными клиентами из РФ. Это следует из нового отчета по банковскому сектору Центральной и Юго-Восточной Европы (ЦВЕ), который Raiffeisen Research публикует ежегодно. 🔺 Банковские услуги также необходимы для оставшегося, пусть и немногочисленного, российского бизнеса западных компаний <…> Недавнее руководство и постановление Европейского центрального банка («Белый список» определенных клиентов/операций) ограничивают экономический обмен, позволяя проводить определенные банковские операции после проверки и утверждения”, - говорится в докладе. О существовании «белого списка» клиентов из РФ, платежи которым разрешены ЕЦБ, впервые стало известно в конце 2024 года в ходе судебного разбирательства между UniCredit и европейским регулятором. Франк Медиа

Операции западных банков в РФ сведены к рекордно низким показателям. При этом полный уход из России сейчас невозможен. Об этом сообщается в отчете по банковскому сектору Центральной и Юго-Восточной Европы, который подготовил Raiffeisen Bank International. Как отмечается в докладе, за 10 лет доля России в активах западных банков в Центральной и Юго-Восточной Европе сократилась с 20 до 4%. Полностью ушел из российского бизнеса только Societe Generale В отчете заявили, что причина, по которой банки не уходят полностью, – это экономические связи с РФ. Евросоюз до сих пор экспортирует в Россию товары на 2 млрд евро в месяц, а компании нуждаются в банковских услугах. При этом предел сокращения, по мнению авторов отчета, уже достигнут.

Нотариусов давно использовали для незаконного вывода средств и прочих махинаций. С сегодняшнего дня нотариусы обязаны внедрить новые меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Это означает, что покупатели недвижимости и других активов должны будут предоставлять нотариусам полную информацию о своих финансовых операциях и источниках дохода. Нотариусы, в свою очередь, обязаны сообщать о любых подозрительных сделках в финансовую разведку. И, конечно же, теперь нотариусы, как и банки, и другие финансовые учреждения, будут нести ответственность за выявление подозрительных операций и идентификацию клиентов. Согласно новым правилам, нотариусы обязаны проверять сделки с недвижимостью (за исключением дарения близким родственникам), акциями, займами и другими активами. При наличии сомнений нотариус может отказать в удостоверении сделки и сообщить об этом в службу Росфинмониторинга. BlackAudit

Индия планирует начать принимать карты «Мир», и перспективы решения этого вопроса «представляются позитивными». Одновременно в Россию планирует зайти индийская платежная система RuPay, заявил посол Индии в России Винай Кумар.

Пути рублевые неисповедимы Помните новости про альтернативные пути расчетов с Газпромом для европейских покупателей газа? С недавних пор (согласно распоряжению президента РФ) покупатели газа могут иметь рублевые счета в любых банках – что стало актуальным в свете включения Газпромбанка в американский санкционный список. Тогда это вкупе с царившим на рынке оптимизмом в ожидании смены американской администрации внушало робкие надежды на расширение торговли рублем за пределами СНГ. Движение в этом направлении действительно началось, но явно не в ту сторону. 1. Юникредитбанк прекратил переводы в евро для физлиц. Вероятно, в обозримом будущем банк утратит возможность конвертировать рубли в валюту для своих банков-респондентов. Для клиентов материнского банка в Италии продать рубли за евро в основном нельзя. 2. Райффайзенбанк, который ранее (по некоторым оценкам) был крупнейшим игроком на рынке рубля и обеспечивал котировками весь СНГ, теперь, по слухам, не конвертирует рубли даже для клиентов австрийского материнского банка. Рубли в другие европейские банки RBI пока передает, но далеко не везде их принимают: например, недавно мы видели отказ конвертации в Erste. Правда, отказ касался зачисления в пользу банка-респондента австрийцев, возможно, клиентам самого банка повезет больше. В то же время банки Казахстана, которые ранее визуально сильно зависели от рублевых котировок RBI, теперь, кажется, заимели свой собственный сильный «флоу» и свои «машинки», способные давать конкурентные котировки на российскую валюту даже в дни отсутствия расчетов в рубле. 3. ABN Amro, самый известный покупатель рублей в ЕС, предупредил о подготовке к остановке этого процесса в ближайшие месяцы. 4. Некоторые российские банки, рассказывая клиентам о невозможности делать переводы в валюте, предлагают переводить в «недружественные» страны в рублях. Осталась самая мелочь – найдите реквизиты американского банка в России, мы переведем! Одного из клиентов Райф заверил в недавнем успехе перевода в Chase. Уверен, перевод до банка дошел, но вряд ли попал получателю – уже скоро год как просторы банковских книг JPM бороздят и мои рубли :) Менеджеры Интезы рассказывают клиентам о трудностях: переводы в евро уже ограничены Италией и банками группы Intesa, а по долларам переводы с 1 февраля якобы будет отклонять банк-корреспондент. Сотрудники банка неформально обещают помочь клиентам с платежами в рублях туда, куда раньше платили валютой – в том числе в ЕС и США. Однако, судя по нашим экспериментам с рублем, корпоративным клиентам Интезы стоит приготовиться к тому, что заплатить дальше СНГ в скором будущем вряд ли получится. Ситуация с долларовым корреспондентом Интезы запутанная: согласно коммуникации от банка, теперь долларовые расчеты будет обеспечивать Intesa Sanpaolo. Однако этот же банк заворачивает платежи в евро, связанные с Россией – надежд на успехи с долларом я бы не питал. Круг желающих работать с рублем (а главное – конвертировать) сжимается вокруг банков, у которых есть реальная торговля с РФ. Если для юрлиц время простых решений в СНГ ушло, то физлицам пока еще есть где разгуляться для своих задач. golimitIess

Заморозка расчетного счета китайской компании из-за покупки товара "не там" Подписчик канала на одной из оффлайн-встреч в Москве поделился историей, как у его шанхайской производственной компании перед праздниками был заморожен расчетный счет за закупку комплектующих на сумму… около 3 тысяч юаней. Полицейский из службы расследований экономических преступлений пояснил ему, что выбранный поставщик оказался под расследованием за мошенничество. Заблокированы все счета поставщика, а также счета всех компаний, кто платил ему или кому платил этот поставщик. И полисмен сразу предупредил, что заказанный товар не получить, деньги не вернуть. По словам рассказчика поставщика проверяли по стандартной схеме для поставщиков мелких закупок – только на наличие в реестре компаний в госсистеме. Никаких «черных» меток у компании не было. Пока сложно делать выводы о том, что же произошло. Скорее всего дело ограничится только потерей этих 3 тыс. юаней. Ситуация из-за праздников находится на заморозке, разборки продолжатся после 5 февраля. Но вспоминается, что схожая схема ещё лет 10 назад использовалась менеджерами крупных заводов для создания затруднений в работе текущего работодателя, чтобы перехватить бизнес в своих интересах или интересах конкурента-заказчика. Менеджер подсовывал на оплату за какой-то якобы нужный товар на фирму, заведомо занимавшейся обналичкой, и параллельно в прокуратуру летела анонимная жалоба на незаконные действия. Пока шли разборки – производство завода вставало на паузу из-за блокировки счетов, а в это время тот самый менеджер уже от имени нового работодателя хантил известных ему покупателей. Из-за долгих процессов расследований в Китае процесс разблокировки счетов мог достигать нескольких лет. За это время, если у владельцев не было хорошей денежной «подушки», бизнес загинался. По такой схеме в начале нулевых были отжаты тысячи успешных компаний с иностранными инвестициями, пришедшими в Китай в конце 90-х. А вы что, думали, что начальный капитал и технологии на строительство заводов на рубеже миллениума китайцы сами организовали? В начале нулевых это было ещё и полегче сделать – тогда в промышленности разрешались только совместные предприятия, а иностранцы доверяли партнерам-китайцам. Сейчас ситуация получше с возможностью предупреждения таких ситуаций, но я никогда не создам СП с китайцами. Как-то так. Бизнес-практика в Китае

Raiffeisen Bank подтвердили планы ухода из России Это произошло после череды судебных неудач. Raiffeisen Bank International (RBI) сообщила о создании резерва в размере 840 млн евро ($865 млн) из-за судебных расходов в России в IV квартале 2024 года. Это, а также продажа доли в белорусском Приорбанке, привело к снижению консолидированной прибыли группы более чем на 50% (до 1,15 млрд евро). Российское подразделение банка впервые за много лет показало чистый убыток в 240 млн евро по МСФО. Ранее российский бизнес RBI стабильно приносил прибыль: в 2022 году она составила 2,05 млрд евро, а в 2023 году – 1,3 млрд евро. Судебный спор связан с попыткой RBI купить долю в крупнейшей австрийской строительной компании Strabag у российской группы «Распериа» (ранее связанной с Олегом Дерипаской). Банк отказался от сделки на 1,51 млрд евро за 27,78% акций, после чего Калининградский арбитражный суд в январе 2025 года обязал RBI возместить «Распериа» 2,044 млрд евро и принять акции Strabag на баланс. На фоне этих событий RBI и подтвердила планы по уходу из России, возможно сегодняшнее публичное заявление используется ради давления на апелляционную инстанцию с целью пересмотреть неправосудное, с точки зрения австрийцев, решение. 💬💬💬💬➡️

🇷🇺 🇪🇬 Египет - крупнейший импортер российской пшеницы По итогам первого полугодия сельхозгода 2024/25 Египет стал лидером по импорту российского зерна, - "Русагротранс". Закупки российской пшеницы Египтом за указанный период выросли в 1,8 раза г/г до 5,45 млн т.

О курсах покупки рублей за юани китайскими банками после праздников Сельский банк Суйфэньхэ вчера и сегодня продолжает держать курс покупки рубля для трансграничных операций заниженным (по сравнению с "форексом") по 14.22 руб/юань. Bank of China тоже покупает рубли дешевле рынка – по 14.32 руб/юань, хотя обычно у него курс более выгодный для получателя, чем в сельских комбанках. Просто за праздники были отправлены достаточно большие объемы из России, а конвертация не проводилась. И пока эти платежи полностью не отработают, китайские банкиры свой доход снижать не намерены. Мышка уже попала в ловушку, зачем им спешить?

🚨В Литве задержали четырех граждан Литвы и Беларуси, которых подозревают в нарушении санкций Это произошло после обысков в помещениях компаний, занимающихся грузоперевозками и продажей техники в Вильнюсе и его окрестностях, сообщает Криминальная служба таможни. Предприятия подозреваются в перевозке транспортных средств в РФ и Беларусь. Машины якобы уезжали или их увозили под разными предлогами — для перевозки или погрузки груза и т.п. Предполагается, что так в Россию и Беларусь попало около 30 транспортных средств: тягачи и полуприцепы, люксовые легковые авто. Их общая примерная стоимость достигает 1,7 млн евро. 📎Всего задержали 17 грузовиков и 15 полуприцепов стоимостью около 1,5 млн евро, также обнаружили микроавтобус, в котором было 4 тыс. пачек белорусских контрабандных сигарет. По подозрению в нарушениях задержали по двое граждан Беларуси и Литвы. sputniknews_lt

Япония ввела санкции против трех российских финорганизаций, предусматривающие, в частности, заморозку активов. Согласно объявленному 10 января решению, ограничительные меры теперь будут распространяться на АО "Тимер Банк", АО "РФК-банк" и ООО "ЦМРБанк". Кроме этого, в санкционный список был включен грузинский MRB Bank.

🇷🇺 🇮🇳 90% прямых платежей с Индией приходится на нацвалюты Взаиморасчеты России и Индии в национальных валютах осуществляются стабильно, доля таких прямых платежей составляет около 90%, - посол РФ в стране Денис Алипов. Продолжаются переговоры о взаимном признании платежных систем "Мир" и RuPay.

Rural commercial bank of Suifenhe (Сельский коммерческий банк Суйфэньхэ, далее СКБ) в воскресенье среди своих клиентов провёл рассылку информационного сообщения о запрете на входящие и исходящие переводы денежных средств, если в цепочке есть ВТБ-Шанхай. В случае непослушания пригрозили отключить интернет-банк. Причина такого решения - невозможность проверки корректного входа/выхода денег на территорию Китая, со всеми возможными негативными последствиями. Через ВТБ Шанхай заводились юани, затем переводились в СКБ для оплат поставщикам. А из СКБ в Россию оплачивали рублями за российские товары после более комфортной чем в ВТБ Шанхай конвертации юаней в рубли. banksta

США выделили сотни миллионов журналистам, которые искали коррупцию в других странах, но искать надо было у себя. Скандал с тратами USAID ошеломляет. После землетрясения на Гаити в 2010 году, в результате которого погибло около 300 000 человек, правительство США выделило этому государству около 4,4 млрд долларов в качестве иностранной помощи. Однако до гаитян дошло менее 2%, а 56% осели на счетах компаний из Вашингтона. Попытка найти концы провалились. Спустя год после землетрясения Nonprofit Disaster Accountability Project попытался сформировать отчет о прозрачности НПО на Гаити. Они изучили 196 организаций, из которых только восемь имели доступную информацию о своей деятельности на Гаити. В конечном итоге только 20% организаций ответили на направленные запросы.  Исчезли деньги и у Красного Креста. Организация заявила, что предоставила жилье более 130 000 человек, но реально построили только шесть домов. Красный Крест отказался предоставить список конкретных мероприятий, которые он провел на Гаити, предоставив на своем веб-сайте лишь разбивку средств по крупным и неконкретным "секторам". Жилье - не единственный проблемный "сектор": пообещав гаитянцам новые дома, медицинские центры и системы санитарии в районе Кампече, три года спустя ни одно из этих обещаний Красный Крест не выполнил. Хотя на помощь им было собрано 500 миллионов долларов. banksta

ЕС отключил ещё 13 российских банков от платёжной системы SWIFT в рамках 16-го пакета санкций. В чёрный список внесены 48 человек и 35 организаций, а также 53 компании из Китая, Индии, Казахстана, ОАЭ и других стран. Под ограничения также попали 74 танкера «теневого флота» РФ. bankoffo

Евросоюз ввёл санкции против банков Точка, Ак Барс, Синара и Уралсиб. С 17 марта их отключают от SWIFT.

Upd. ЕС все-таки опубликовал список банков, попавших под санкции: - Банк «Точка» - ББР-банк - Ак барс банк - Уралсиб - Национальный резервный банк - Росэксимбанк - Банк «Синара» - Примсоцбанк - РНКО Платежный конструктор - Петербургский платежный центр - Кузнецкбизнесбанк - Мирбизнесбанк - Банк «Кубань-кредит» - МФК «Точка опоры» Будьте аккуратнее, некоторые из них предлагали агентские услуги, в том числе через SWIFT и СПФС, и официальных комментариев от пресс-служб банков пока нет. Хотя Уралсиб сегодня сообщал о снижении комиссии за переводы в Китай, с 6% до 4,5%.

Upd. ЕС все-таки опубликовал список банков, попавших под санкции: - Банк «Точка» - ББР-банк - Ак барс банк - Уралсиб - Национальный резервный банк - Росэксимбанк - Банк «Синара» - Примсоцбанк - РНКО Платежный конструктор - Петербургский платежный центр - Кузнецкбизнесбанк - Мирбизнесбанк - Банк «Кубань-кредит» - МФК «Точка опоры» Будьте аккуратнее, некоторые из них предлагали агентские услуги, в том числе через SWIFT и СПФС, и официальных комментариев от пресс-служб банков пока нет. Хотя Уралсиб сегодня сообщал о снижении комиссии за переводы в Китай, с 6% до 4,5%.

нет такой компании корректно: • НКО Петербургский расчетный центр - не является банком

Всем доброго времени , подскажите как перевод найти ?

А насколько быстро идут деньги по SWIFT переводу из Польши в Беларусь?

#платежи #санкции 📌 Международные расчёты в новых условиях: что изменилось за 3 года? Пост 1 из 2 С февраля 2022 года российские импортёры столкнулись с кардинальными изменениями в системе международных платежей. Отключение ключевых банков от SWIFT, блокировка корреспондентских счетов и ограничения на расчёты в долларах и евро привели к масштабной перестройке финансовых потоков. Как бизнес адаптировался? Какие валюты пришли на смену западным? Какие механизмы расчётов работают сейчас? Разбираем по порядку в серии из 2-х постов. 1️⃣ Санкции и SWIFT: как изменилась система платежей? Массовое отключение от SWIFT – начиная с 12 марта 2022 года, крупнейшие банки России оказались вне системы, а к 2025 году Евросоюз ввел новые запреты даже против банков, использующих российскую СПФС. 📉 Проблемы импортёров – к 2023 году 52% компаний сообщали о сложностях с трансграничными платежами. Основные причины: ❌ В 42% случаев иностранные банки не принимали платежи из России. 🚫 В 17% случаев зарубежные корреспондентские банки блокировали переводы. ⛔️ В 13% случаев российский банк отправителя был отключен от SWIFT. 💸 Рост издержек – увеличение комиссий, задержки подтверждения платежей, а в 2025 году новые санкции затронули даже банки дружественных стран, работающие через СПФС. Что в итоге? Рутинные банковские операции превратились в сложную задачу, требующую специальных решений. 2️⃣ Валютная переориентация: конец эры доллара и евро? Резкое сокращение доли USD и EUR – в 2021 году 84,6% внешнеторговых расчетов России приходилось на доллар и евро, а к концу 2024-го их доля упала до 20–22%. 🇨🇳 Юань стал доминирующей валютой – в 2023 году 60,5% импортных расчетов проходило в RMB (против 3,6% в 2022-м). 💰 Альтернативные валюты – на рынке укрепились: 🇦🇪 Дирхам (AED) – удобен для платежей через ОАЭ. 🇮🇳 Рупия (INR) – попытки использовать её наткнулись на проблемы ликвидности. 🇷🇺 Рубль (RUB) – доля расчетов выросла с 18,4% до 21,3%. 📉 Итог: западные валюты уходят на периферию, а расчёты в "дружественных" валютах стали нормой. Продолжение следует...

#платежи #санкции 📌 Международные расчёты в новых условиях: что изменилось за 3 года? Пост 2 из 2 3️⃣ Как устроены новые механизмы платежей? 🔗 СПФС – российский аналог SWIFT, к 2024 году в сети 557 организаций, из них 159 – зарубежные банки. 🇨🇳 CIPS – китайская межбанковская система, позволяющая проводить платежи в юанях. К 2023 году подключены более 30 российских банков. 🏦 Банки третьих стран – платежи через посредников в ОАЭ, Турции, Казахстане стали массовым явлением, но с 2024 года Запад начал вводить санкции даже против небольших компаний, работающих с Россией. 💻 Криптовалюты – с 2023 года власти тестируют расчёты в цифровых активах, но широкого применения пока нет. Несмотря на новые инструменты, санкционное давление сохраняется. Какие проблемы остаются? 4️⃣ Основные сложности: задержки, блокировки и рост затрат ⏳ Сроки платежей увеличились – в ряде случаев переводы обрабатываются 1–2 месяца вместо прежних нескольких дней. 🛑 Блокировки платежей – 42% импортёров в 2023 году столкнулись с отказами от иностранных банков. 💰 Рост стоимости – сложные схемы обхода санкций увеличили комиссии, а конвертация через посредников сделала платежи дороже. 📉 Курсовые риски – нестабильность рубля и зависимость от юаня создают проблемы в долгосрочном планировании. Бизнесу приходится искать новые стратегии. Как они адаптировались? 5️⃣ Как российский бизнес адаптировался к новой реальности? 🔄 Диверсификация валют и счетов – компании держат счета в юанях, дирхамах, рублях и открывают их в дружественных странах. 📜 Изменение контрактов – массовый переход на расчёты в юанях и рублях, отказ от долларов и евро. 🚛 Параллельный импорт – платежи через третьи страны, посредники в ОАЭ и Турции. 🤝 Взаимодействие с государством – послабления валютного контроля, субсидии, развитие СПФС и CIPS. 😵‍💫 Итог: бизнес нашел выходы, но полное устранение санкционных рисков пока невозможно. 6️⃣ Что дальше? Главные тренды международных расчетов 📉 Доллар и евро теряют значение – их место занимает юань и другие альтернативные валюты. 💳 Развитие СПФС и CIPS – расширение платежных систем вне западного контроля. 💻 Цифровые валюты – правительство тестирует расчеты в криптоактивах. ⚖️ Угроза вторичных санкций – Запад продолжит давить на посредников, поэтому новые обходные пути будут появляться постоянно. Подробный анализ опубликован здесь.

Да что же ты такое, «платежный агент»?! Отменяя решение суда первой инстанции, апелляция переписала согласилась с доводом заявителя о том, что платежный агент не может рассматриваться в качестве посредника в понимании сущности функций посредника, описанных в Положении № 112 Почему? … функции платежного агента в рамках настоящего дела связаны исключительно с техническим обеспечением перечисления оплаты продавцу товаров, в том числе вызванных трудностями перечисления российским покупателем оплаты напрямую продавцу товаров ввиду введённых в отношении банковской и платёжной системы Российской Федерации санкций недружественных государств. Однако, такое обоснование, видимо, самому суду показалось не вполне убедительным, поэтому были изложены дополнительные мотивы. В стоимость сделки должны включаться соответствующие стоимостные показатели по каждому из договоров, на основании которых осуществлялся ввоз товаров на таможенную территорию Союза (пункт 3.1 Правил № 283). Решение вопроса о необходимости включения в таможенную стоимость товаров расходов на вознаграждение платежному агенту связано с тем, входит ли Агентский договор с платёжным агентом в совокупность договоров, на основании которых осуществлялся ввоз товаров на таможенную территорию Союза. В рассматриваемом случае приобретение товара не связано с услугами платёжного агента, поскольку со стороны продавца товаров отсутствуют требования по заключению покупателем товаров и иными заинтересованными лицами дополнительных договоров, предусматривающих оплату товаров через платежных агентов, указанных продавцом товаров. Заключение агентского договора по перечислению оплаты за ввозимый товар с третьим лицом, и, как следствие, появление платежного агента, вызвано невозможностью перечисления российским покупателем оплаты напрямую продавцу товаров. То есть, инициатива в появлении в правоотношениях третьего лица – платёжного агента, принадлежит заявителю - покупателю товаров, и действия платёжного агента по перечислению оплаты за товар вместо покупателя, направлены, исключительно в интересах заявителя   В завершение своих выводов суд сослался на письма Минфина РФ от 01.11.2024 №27-01-21/106988; от 23.19.2024 №27-01-21/102836 и №27-01-21/102894.   👨🏻‍⚖️👉 Постановление 10ААС от 04.03.2025 по делу А41-69680/24 #КТС #ПлатежныйАгент

🇮🇳 Протекционизм в Индии По данным исследования Всемирного торгового центра Мумбаи, на 2023 год в Индии была самая высокая средняя импортная пошлина по сравнению с 11 ведущими развивающимися странами.

Страны с самыми большими налогами.

Привет! Как отправить доллары в Доминикану? Какие есть пути сейчас кроме крипты?

Привет! Как отправить доллары в Доминикану? Какие есть пути сейчас кроме крипты?

Что значит отправить? На банковский счет? В кеш? На карту? За покупку?

Банковский счет за услуги

Банковский счет за услуги

С любого нероссийского банка в котором есть свифт. 🙂 Не понятно же, какие у вас вожможности есть.

Привет! Как отправить доллары в Доминикану? Какие есть пути сейчас кроме крипты?

Через банк, с помощью платёжного агента

Который в свою очередь заплатит за вас, поставщику

Казахстан борется за валюту С сегодняшнего дня в Казахстане вступили в силу новые Правила осуществления валютных операций. Основных новшеств два: углубленный учет операций с иностранной валютой и осложнение покупки иностранной валюты на суммы свыше 50 тысяч долларов в день. Особенного сюрприза в изменениях нет: они не драматичные, но призваны постепенно ограничивать спрос на иностранную валюту в стране, в первую очередь ажиотажный. Казахстан на фоне падения рубля осенью-зимой также столкнулся с бегством из национальной валюты: тенге в моменте ослабевал до исторического минимума. Нацбанк РК не сидел сложа руки и с декабря реализовал несколько новых регуляторных мер. Теперь банки Казахстана будут отчитываться регулятору обо всех валютных операциях на сумму свыше 50 тысяч долларов для юридических лиц, а также об операциях свыше 10 тысяч долларов для физлиц. При этом докладывать о последних банк будет и в случае, если физлицо продает или покупает валюту на сумму свыше 1000 USD. Новшество применяется как к резидентам РК, так и к нерезидентам страны. Также Нацбанк включил в перечень операций, которые могут быть направлены на уклонение от выполнения требований валютного законодательства РК, операции по покупке валюты за тенге нерезидентом на сумму свыше 50 тысяч долларов в день без источника происхождения денег на территории Казахстана. Некоторые банки отреагировали на данное изменение очень просто: например, запретом на покупку валюты для нерезидента свыше этого лимита :) Выношу отдельно: • Покупка валюты (а не продажа); • За тенге (а не за иностранную валюту); • Свыше 50000 USD в день. Особых страхов по данному поводу лично я не испытываю: очевидно, меры направлены на поддержку национальной валюты, поскольку касаются именно покупки валюты за тенге. Например, ранее регулятор уже обязал банки требовать у клиентов-юрлиц обоснование для покупки свыше 50 тысяч долларов в день. Что на практике? За февраль я дважды был в Казахстане: завел и себе UnionPay, знакомился с новыми банкирами и разговаривал со старыми знакомыми. Для несанкционного бизнеса, пусть и связанного с Россией, на сегодня нет никаких негативных изменений: все желающие клиенты успешно открывают счета и совершают необходимые операции, некоторые успешно справляются и с оплатой товаров. Один из банков, который ранее не ставил на учет многие контракты (знатоки сразу поймут, о ком речь), теперь снова дает зеленый свет на работу. То же самое касается и физлиц: страх вокруг контроля за операциями нерезидентов за два месяца никак не проявил себя практически. Моя любимая история: клиент, с которым мы познакомились в 3 часа дня, к 6 вечера уже обзавелся работающим счетом на компанию, а также премиальными картами и счетом для себя – в двух разных банках. Из негативного на сегодня отметился разве что не самый крупный Home Credit: банк прямым текстом заявил, что поступившие из РФ средства в доллары и евро конвертировать больше не получится. Правда, это больше обусловлено требованиями корреспондентов

Важные изменения в валютных переводах ‼️ С 17 марта 2025 года вступают в силу новые правила для переводов в USD и EUR, связанные с Россией и Белоруссией. Это вызвано изменениями в условиях работы наших международных партнёров.  ✅ Внутренние платежи и переводы в другие страны остаются без изменений.  🚫 Ограничения касаются платежей в USD/EUR, а именно:  • Если отправитель гражданин РФ/РБ без ВНЖ или РВП  • Если директор или учредитель компании – гражданин РФ/РБ без ВНЖ или РВП  • Если конечный получатель платежа находится в РФ или РБ  💡 Дополнительно:  🔹 Средства, поступившие из РФ, нельзя будет конвертировать в USD или EUR.  ⚠️Мы рекомендуем заранее учесть эти изменения и скорректировать свои финансовые операции.

Казахстан борется за валюту С сегодняшнего дня в Казахстане вступили в силу новые Правила осуществления валютных операций. Основных новшеств два: углубленный учет операций с иностранной валютой и осложнение покупки иностранной валюты на суммы свыше 50 тысяч долларов в день. Особенного сюрприза в изменениях нет: они не драматичные, но призваны постепенно ограничивать спрос на иностранную валюту в стране, в первую очередь ажиотажный. Казахстан на фоне падения рубля осенью-зимой также столкнулся с бегством из национальной валюты: тенге в моменте ослабевал до исторического минимума. Нацбанк РК не сидел сложа руки и с декабря реализовал несколько новых регуляторных мер. Теперь банки Казахстана будут отчитываться регулятору обо всех валютных операциях на сумму свыше 50 тысяч долларов для юридических лиц, а также об операциях свыше 10 тысяч долларов для физлиц. При этом докладывать о последних банк будет и в случае, если физлицо продает или покупает валюту на сумму свыше 1000 USD. Новшество применяется как к резидентам РК, так и к нерезидентам страны. Также Нацбанк включил в перечень операций, которые могут быть направлены на уклонение от выполнения требований валютного законодательства РК, операции по покупке валюты за тенге нерезидентом на сумму свыше 50 тысяч долларов в день без источника происхождения денег на территории Казахстана. Некоторые банки отреагировали на данное изменение очень просто: например, запретом на покупку валюты для нерезидента свыше этого лимита :) Выношу отдельно: • Покупка валюты (а не продажа); • За тенге (а не за иностранную валюту); • Свыше 50000 USD в день. Особых страхов по данному поводу лично я не испытываю: очевидно, меры направлены на поддержку национальной валюты, поскольку касаются именно покупки валюты за тенге. Например, ранее регулятор уже обязал банки требовать у клиентов-юрлиц обоснование для покупки свыше 50 тысяч долларов в день. Что на практике? За февраль я дважды был в Казахстане: завел и себе UnionPay, знакомился с новыми банкирами и разговаривал со старыми знакомыми. Для несанкционного бизнеса, пусть и связанного с Россией, на сегодня нет никаких негативных изменений: все желающие клиенты успешно открывают счета и совершают необходимые операции, некоторые успешно справляются и с оплатой товаров. Один из банков, который ранее не ставил на учет многие контракты (знатоки сразу поймут, о ком речь), теперь снова дает зеленый свет на работу. То же самое касается и физлиц: страх вокруг контроля за операциями нерезидентов за два месяца никак не проявил себя практически. Моя любимая история: клиент, с которым мы познакомились в 3 часа дня, к 6 вечера уже обзавелся работающим счетом на компанию, а также премиальными картами и счетом для себя – в двух разных банках. Из негативного на сегодня отметился разве что не самый крупный Home Credit: банк прямым текстом заявил, что поступившие из РФ средства в доллары и евро конвертировать больше не получится. Правда, это больше обусловлено требованиями корреспондентов

Добрый вечер. Знатоки поймут,какой банк. Подскажите,будьте добры. Можно в личку.Буду очень признателен.

Примите к сведению. Мало ли, как санкционная машина развернется. Правление Европейского платежного совета (EPC) одобрило включение Северной Македонии и Молдовы в географический охват платежных схем SEPA. Это решение расширяет зону действия SEPA до 40 стран. Теперь финансовые учреждения этих стран смогут участвовать в ключевых платежных схемах. Это позволит им осуществлять быстрые и эффективные трансграничные платежи с другими участниками SEPA по всей Европе

Deutsche Bank остановил платежи в/из РФ, включая транзитные Вступили в силу предупреждения - избегайте Deutsche Bank при наличии российского адреса в переводе/платеже в любой его роли: отправитель, получатель, корреспондент. Выяснилось из анонса казахстанского home credit. У Deutsche Bank - одна из самых больших сетей респондентов по евро.