ни офиса ни сотрудников нихуя

Конечно если цб скажет следить за налогами физиков -банку надо будет следить. Но по своей воле нахуа

ну ок, оборотка в месяц 2кк. когда ждать маски шоу? причем нет ни сотрудников, ни офиса даже

Физик? Ип?юрик?

на усяк случай Светлана

Физик? Ип?юрик?

я думаю он ип

Физик? Ип?юрик?

физик офк

Света, говорят Тиньков делает не резидентам раши карты

аа

физок

без проблем

ну жди скоро пиздей милок

Света, говорят Тиньков делает не резидентам раши карты

Кредитки ?

дебетовые точно делает

Дебет не запрещено

Все делают

В чем проблема открывать счета нерезам

ну ок, оборотка в месяц 2кк. когда ждать маски шоу? причем нет ни сотрудников, ни офиса даже

Вооьще не поняла про маски-шоу( там надо д смотреть че за клиент (со стороны банка), откуда деньги (контрагенты), куда уходят (в т ч банк)

Вооьще не поняла про маски-шоу( там надо д смотреть че за клиент (со стороны банка), откуда деньги (контрагенты), куда уходят (в т ч банк)

физики-физику переводят за услуги

как доказать что это услуга?

деньги снимаются в банкомате

мы с тобой пошли бухать, ты заплатил за меня картой, я тебе переслал

а все почему? потому что налоги не платят!

мы с тобой пошли бухать, ты заплатил за меня картой, я тебе переслал

приходят со всего СНГ

если человек ездит по всему сснг и бухает с людьми?

физики-физику переводят за услуги

Ну скорее всего спросила бы что за услуги оказывает физик (как вариант ) и поч расчеты не по счёту ип (далее рекомендация его открыть офк)

приходят со всего СНГ

а ты докажи, что не Аллах?

Рассылка в группах мамаш из детских садов в вотсапе заходит просто на ура

Документики там

Рассылка в группах мамаш из детских садов в вотсапе заходит просто на ура

Печально (

Ну скорее всего спросила бы что за услуги оказывает физик (как вариант ) и поч расчеты не по счёту ип (далее рекомендация его открыть офк)

информационных характер услуг. ну а расчеты не по ИП потому что налоги же)

а ты докажи, что не Аллах?

je suis

на взрослого дядьку таргетишь без детей

информационных характер услуг. ну а расчеты не по ИП потому что налоги же)

Ну эт, договор на оказание услуг и как бэ информационные услуги это такое, высокорисковое

Немножк)

Банк не интересует платите вы налоги или нет, хотя он может сообщать информацию в налоговую и те уже могут задать вопросы. Банк, руководствуясь 115 ФЗ, проверяет, не отмываете ли вы деньги и не финансируете ли террористов, потому что если да — пострадает банк, поэтому по всем сомнительным операциям они будут трахать мозг. Если вы постоянно (!) получаете на карту деньги за услуги — это незаконное предпринимательство, но это не банку решать, а налоговой и другим соотв. органам. В принципе можно подать декларацию 3НДФЛ за год и вопросов не возникнет.

Банк не интересует платите вы налоги или нет, хотя он может сообщать информацию в налоговую и те уже могут задать вопросы. Банк, руководствуясь 115 ФЗ, проверяет, не отмываете ли вы деньги и не финансируете ли террористов, потому что если да — пострадает банк, поэтому по всем сомнительным операциям они будут трахать мозг. Если вы постоянно (!) получаете на карту деньги за услуги — это незаконное предпринимательство, но это не банку решать, а налоговой и другим соотв. органам. В принципе можно подать декларацию 3НДФЛ за год и вопросов не возникнет.

О, отличный ответ

А вообще с какого хера я должен сообщать по телефону какую то информацию по платежам? В банк когда звонишь хрен чего тебе скажут пока ты всю свою биографию не изложишь от рождения.

Банк не интересует платите вы налоги или нет, хотя он может сообщать информацию в налоговую и те уже могут задать вопросы. Банк, руководствуясь 115 ФЗ, проверяет, не отмываете ли вы деньги и не финансируете ли террористов, потому что если да — пострадает банк, поэтому по всем сомнительным операциям они будут трахать мозг. Если вы постоянно (!) получаете на карту деньги за услуги — это незаконное предпринимательство, но это не банку решать, а налоговой и другим соотв. органам. В принципе можно подать декларацию 3НДФЛ за год и вопросов не возникнет.

спасибо за ответ. но по декларации надо же налог заплатить?

спасибо за ответ. но по декларации надо же налог заплатить?

именно, 13%

разбавим дискуссию, я вчера посмотрел ломовейший фильм War Dogs, про двух обкурышей, которые продали 100 000 000 китайских патронов министерству обороны США под видом албанских, для вооружения армии Ирака

вот это сделка :)

именно, 13%

130к в месяц просто налоговой отдавать от 1кк, хм, хорошая идея :)

130к в месяц просто налоговой отдавать от 1кк, хм, хорошая идея :)

С таким доходом безопаснее открыть ИП, конечно.

130к в месяц просто налоговой отдавать от 1кк, хм, хорошая идея :)

Ну значит готовьте много подтверждающих док-ов для банка) чтобы уверить его, что все чисто ) вооьще от внутренней политики банка многое зависит ещё

разбавим дискуссию, я вчера посмотрел ломовейший фильм War Dogs, про двух обкурышей, которые продали 100 000 000 китайских патронов министерству обороны США под видом албанских, для вооружения армии Ирака

Записал в "посмотреть на досуге"

спалились из-за жадности, не уплатив челу, который фасовал эти патроны))) в итоге по 4 года тюрьмы)

Ну значит готовьте много подтверждающих док-ов для банка) чтобы уверить его, что все чисто ) вооьще от внутренней политики банка многое зависит ещё

ох, возьму на заметку :) спасибо

А вообще с какого хера я должен сообщать по телефону какую то информацию по платежам? В банк когда звонишь хрен чего тебе скажут пока ты всю свою биографию не изложишь от рождения.

Увы, они могут это делать. Ваше право отказаться, тогда и банк откажется проводить операции и работать с вами.

Фейк

Увы, они могут это делать. Ваше право отказаться, тогда и банк откажется проводить операции и работать с вами.

Они не могут запрашивать эту информацию посредством телефона. Только письменный запрос либо при первом обращении в банк.

И еще это же физики а не юр лица

http://www.rollingstone.com/politics/news/the-stoner-arms-dealers-20110316

И еще это же физики а не юр лица

И?

Они не могут запрашивать эту информацию посредством телефона. Только письменный запрос либо при первом обращении в банк.

Попросить объяснений откуда деньги — могут.

И?

Просто сменю банк

Просто сменю банк

И там будет примерно то же самое?)

Попросить объяснений откуда деньги — могут.

Если это пару кк

Просто сменю банк

Смените. Банку проще отказаться от клиента, который что-то скрывает, чем поиметь проблемы с лицензией

И там будет примерно то же самое?)

Я физик мне терять нечего если так то

Тоже верно)

просто от такой хрени больше всего пострадают владельцы СП, так как у подавляющего большинства карты сбера, на которые удобно переводить деньги

Смените. Банку проще отказаться от клиента, который что-то скрывает, чем поиметь проблемы с лицензией

Сберу как раз клиенты то ой как нужны, если смотреть как они впаривают свою кредитную карту

ERROR: S client not available

Сберу как раз клиенты то ой как нужны, если смотреть как они впаривают свою кредитную карту

Если стоит вопрос — клиент или лицензия, будьте уверены, банк выберет второе.

Тут удачно вышла карта от мегафона, которая по сути то и не является банковской картой, но тем не менее обладаем всем функционолом. Деньги может перевести любой пользователь на НОМЕР ТЕЛЕФОНА. Т.е. платеж от любого банка из любой точки России будет без комиссии, т.к. по факту платеж проходит как оплата мобильной связи. Естественно, там есть ограничения по сумме и кол-ву. Но для мелко-средних фрилансеров - это отличный замена сберу.

Сберу как раз клиенты то ой как нужны, если смотреть как они впаривают свою кредитную карту

По кредитной карте вы же не будете проводить операции, которые могут попадать под сомнительные в соотв с 115-фз))))само собой план продаж кредиток никто не отменял

По кредитной карте вы же не будете проводить операции, которые могут попадать под сомнительные в соотв с 115-фз))))само собой план продаж кредиток никто не отменял

А что мне мешает на кредитной карте держать финансы и проводить финансовые операции

А что мне мешает на кредитной карте держать финансы и проводить финансовые операции

Ничего не мешает, если готовы платить комиссию

За снятие своих денег

За снятие своих денег

Зачем их снимать сейчас почти все принимают плату картами

Лол

телефон царский

228 22 88

перед садом дуть не бросим

228-14-88

228, 88

Бгг

Зачем их снимать сейчас почти все принимают плату картами

Расчеты в торговых точках это не обнал и не транзит (значит рисков по 115-фз не несёт )

228-14-88

?

Плодитесь ?

Так она уже месяца три висит

какой ж пиздец

Расчеты в торговых точках это не обнал и не транзит (значит рисков по 115-фз не несёт )

если почитать профильные форумы и сайты, то можно увидеть, что банки по 115фз спрашивают даже за операции по коммунальным платежам. Тут же суть в том, откуда деньги. А не в том, куда ты их тратишь.

если почитать профильные форумы и сайты, то можно увидеть, что банки по 115фз спрашивают даже за операции по коммунальным платежам. Тут же суть в том, откуда деньги. А не в том, куда ты их тратишь.

В чем суть 115 я в курсе)) банк обязан контролить расход больше, чем приход (потому что отказать в зачислении ден средств он не может, ) ну и всякие нюансы из серии перечня экстремистов.

Ну и в принципе если по внутр документам банк пропишет дополнительно запрашивать квитанции об уплате комм платежей (зачем?!), то будут запрашивать

В частности уже были случаи и с кредитными картами. Этот закон вообще очень удобен для банков. Они таким образом могут отказать клиентам, которые им не нравятся ( например я ни разу в жизни не выходил за грейс период кредитки. А как известно, - это основная прибыль банков с кредиток. И я для банка не самый выгодный клиент, т.к. пользуюсь их фактически деньгами 100 дней без каких-либо процентов)

Какой закон ?115?

Удобен

Какой закон ?115?

http://hranidengi.ru/banki-doznavateli-otkuda-u-vas-dengi/

http://hranidengi.ru/banki-doznavateli-otkuda-u-vas-dengi/

вкратце можно?)

там сбер отписался в ВК: https://vk.com/sberbank?w=wall-22522055_1453689

вкратце можно?)

банк может запросить у тебя источник дохода по любой операции. Если не сможешь доказать ( тут вообще не ясны критерии. ) то могут отказать тебе в обслуживании.

http://hranidengi.ru/banki-doznavateli-otkuda-u-vas-dengi/

Очень смешно )) а вы в курсе кто такой выгодоприобретатель и почему банк взвёлся на первую историю с платежкой ?))